Cómo reconstruir responsablemente tu cartera bursátil

Puede que las caídas bursátiles del pasado año estén dando señales de comenzar a remitir, pero para los inversores es importante reconstruir responsablemente su cartera para salvaguardar sus activos y protegerlos ante posibles nuevas caídas. En este artículo analizaremos la importancia de la diversificación y de comprar prioritariamente valores de primera fila antes de asumir más riesgos.

Crear una buena cartera diversificada requiere de tiempo y conocimientos financieros. La recompensa es más que interesante: rentabilidad y riesgo conviviendo en el mismo lugar.

Por qué es importante que los inversores diversifiquen sus carteras

La diversificación es importante porque puede adecuar la cartera a los objetivos y necesidades individuales de los inversores, mejorar el rendimiento y reducir el riesgo, proteger contra la volatilidad del mercado.

Una cartera diversificada es, en principio, una cartera mejor protegida y preparada para lo que está por venir.

3 claves sobre diversificación para aplicar en tu cartera

1. Diversificar geográficamente

Uno de los secretos para lograr una gestión de riesgos adecuada es enfocarse en diversos países. Si todas las empresas en las que se invierte operan en la misma zona geográfica, combinar sectores al comprar acciones no será de utilidad. Para equilibrar la cartera, es recomendable no centrarnos solo en un país en concreto, sino mirar más allá y aprovechar la rentabilidad que nos puedan ofrecer, por ejemplo, la deuda pública de otros países o empresas con sede allí.

Aunque la inestabilidad política es un riesgo sistémico, esto es algo que está fuera del control del inversor, estar al tanto de la actualidad político-económica de cada territorio permitirá anticiparse y deshacer posiciones a tiempo.

La industria y la construcción representan alrededor del 40% del PIB chino. Algunas de las principales industrias son la minería y el tratamiento de minerales, el procesado de alimentos, el carbón, la maquinaria, el textil y la confección, y los productos de consumo. Casi la mitad de la producción china se dedica a la inversión.

Debido a la introducción de los principios del mercado capitalista en 1978, el mercado económico de China comenzó a mostrar un inmenso cambio y crecimiento. El crecimiento del PIB real de China se situó en el 2,99% en 2022.

2. Prestar atención a distintos tipos de inversión

La variedad de activos es muy amplia. Una cartera diversificada puede incluir desde comprar e invertir en acciones y bonos hasta fondos y préstamos de crowdfunding, entre otros, aunque existen muchas otras tipologías. Es importante diferenciar entre dos categorías: renta fija y renta variable, y armonizar sus pesos en función de la tolerancia al riesgo.

Maxim Manturov, Jefe de Asesoramiento de Inversiones de Freedom Finance Europe, afirma que: “Es importante no perder de vista los grandes valores que puedan ofrecer oportunidades potenciales de crecimiento y que estén infravalorados en estos momentos. Además, es importante tener en cuenta que algunas inversiones de protección pueden no ofrecer necesariamente atractivo a largo plazo.

Aunque pueden proteger contra la volatilidad del mercado a corto plazo, es posible que no ofrezcan un potencial alcista significativo a largo plazo. Los inversores privados deben considerar detenidamente sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo antes de tomar decisiones de inversión y explorar una serie de opciones de inversión a largo plazo potencialmente atractivas, como los valores de primer orden con sólidos fundamentos, los fondos de inversión bien diversificados y los fondos cotizados en bolsa (ETF) que siguen índices de mercado amplios.

También es importante revisar y ajustar periódicamente las inversiones en función de la evolución de las condiciones del mercado y los cambios en las tendencias económicas.“

3. Escoger inversiones que se conocen bien

Cuando el capital que se tiene no es demasiado alto, lo ideal es decantarse por inversiones conocidas con las que los inversores se sienten a gusto. Las empresas más consolidadas suelen ser el principal reclamo, pero las startups están cogiendo cada vez más fuerza.

El panorama europeo de las startups se calentó en la segunda mitad del 2021, alcanzando aproximadamente 4.000 inversiones registradas en diferentes ciudades de todo el continente. Berlín, Londres, París y Estocolmo fueron lugares especialmente populares para las rondas de inversión en startups.

Puede que las caídas bursátiles del pasado año estén dando señales de comenzar a remitir, pero para los inversores es importante reconstruir responsablemente su cartera para salvaguardar sus activos y protegerlos ante posibles nuevas caídas. En este artículo analizaremos la importancia de la diversificación y de comprar prioritariamente valores de primera fila antes de asumir más riesgos.

Crear una buena cartera diversificada requiere de tiempo y conocimientos financieros. La recompensa es más que interesante: rentabilidad y riesgo conviviendo en el mismo lugar.